title 1
לייף סטייל פיננסי
קבוצת אינפיניטי מציעה פתרונות ניהול פיננסיים התפורים לכל משקיע על פי אופיו, דרישותיו וסגנון חייו. ניהול ההשקעות באינפיניטי משלב כלים תומכי החלטה, כך שתיק ההשקעות, קרן ההשתלמות וקופת הגמל של כל לקוח נבנים ע"י ניתוח נכסיו הפיננסיים, אבחון מדויק של צרכיו ובחינת הפרמטרים המשפיעים על הרכב ההשקעות המתאים: סכום הכסף המושקע, מטרתו, צרכי הנזילות ואופי ההשקעה הרצוי.
לאינפיניטי שיטות ייחודיות לניהול מגוון מוצרי השקעות וחיסכון במסגרת הלייף סטייל הפיננסי של כל חוסך ומשקיע: תיקי השקעות (חסכון לטווח הקצר), קרנות השתלמות (חסכון לטווח הבינוני), קופות גמל וקופות פיצויים (חסכון לטווח ארוך).
קולקציית ה- Life Style הפיננסי של אינפיניטי:
א. היישום הדואלי
מוצרי ניהול המגדירים מראש את הרכב ההשקעות המבוקש:
1. אינפיניטי INCOME - תיק השקעות המאפשר הכנסה חודשית
התבססות מירבית של השקעה שקלית ו/או צמודת מדד בדרגת סיכון נמוכה במטרה ליצור
תזרים מזומנים למשיכה חודשית, בהתבסס על ריבית שנתית של אג"ח מדינה ו/או אג"ח
חברות ברמת "דירוג השקעה".
ההצמדה נעשית בהתאם לצרכי הלקוח ודמי הניהול נמוכים מאד.
2. אינפיניטי GLOBAL - תיק השקעות בראייה עולמית
השקעה בשווקים בינלאומיים, תוך גיוון גיאוגרפי, סקטוריאלי ומטבעי, ברמות סיכון שונות
ובהתבסס על השקעה במגוון כלים פיננסיים.
3. אינפיניטי SAVINGS - תיק השקעות לחיסכון נושא תשואה
תיק השקעות המאפשר ליהנות מהשקעה סולידית ונזילה לתקופת זמן קצובה. מתאים
למעוניינים לחסוך עם תשואה עודפת ולמעוניינים בהשקעה נזילה. מדיניות ההשקעה
מבוססת בעיקרה על השקעה שקלית ו/או צמודת מדד, בדרגת סיכון נמוכה יחסית
המבוססת אג"ח ב"דירוג השקעה" ונכסים פיננסיים דומים, הנושא תשואה לפדיון
לטווח קצר/ בינוני.
4. אינפיניטי TARGET - תיק השקעות המכוון יעד תשואה מוגדר
תיק השקעות המאפשר ליהנות מהצבת יעד ברור לתשואה. מתאים למעוניינים להגדיר
את כוונת הרווח מראש ולמציבי מטרות השקעה מראש. מדיניות השקעה המבוססת
בעיקרה על ניירות ערך ומוצרים פיננסיים בעלי פוטנציאל רווח התואם תשואת מטרה
מוגדרת לתקופות מינימאליות של 3 ו-5 שנים. לדוגמא:
אינפיניטי אנונה - הפיכת סכום חד פעמי לקצבה חודשית
תכנית השקעה המאפשרת למשקיע לקבל קצבה קבועה בזמן מוגדר, בתמורה לסכום חד פעמי
המשולם מראש. יתרון זה מאפשר לשמור על רמת חיים מתבקשת ורמת הכנסה נאותה בצידה,
עם הגעה לגיל פרישה.
ניהול לכל לקוח של מספר חשבונות בנק נפרדים בעלי הרכב השקעות "טהור" (אגרסיבי, סולידי,
מטבעי, אקזוטי וכו'). כך מתאפשרות: הפרדה וגידור מלא של סיכונים לחשבון, יכולת לאמוד
ביצועים בהתאם לאמות מידה ברורות (Benchmarks ) דיפרנציאציה הוגנת בדמי ניהול
ויכולת קיבוע רווחים.
6. אינפיניטי השתלמות וגמל - מסלולי קרנות השתלמות וקופות גמל עוקבי מדדים
ניהול קרן ההשתלמות וקופת הגמל כתיק השקעות (עם יתרונות מס) המשלב מסלולי
השקעה עוקבי מדד מניות (מדד ת"א 100) ומדדי ייחוס באג"ח (באמצעות שלושה
מסלולים העוקבים אחרי מדדי הייחוס: אג"ח מדינה, אג"ח מדינה וקונצרנים ואג"ח
חברות), במינון המתאים לכל חוסך.
ב. היישום הכללי
מוצרי ניהול המגדירים מראש רמת חשיפה מרבית להשקעה במניות עבור הלקוח כאשר
למנהל ההשקעות ניתנת גמישות בתיק תחת המגבלות שהוגדרו:
1. אינפיניטי סולידי לחלוטין - מורכב מאפיקי השקעה סולידיים בלבד ובכלל
זה אג"ח ופיקדונות ואינו כולל אחזקה בנכסים "מסוכנים" כגון מניות.
2. אינפיניטי זהיר - מורכב מאפיקי השקעה סולידיים בשיעור שלא יפחת מ 80%
מסכום ההשקעה ולא יותר מ- 20% במניות.
3. אינפיניטי קלאסי - מורכב מאפיקי השקעה סולידיים בשיעור שלא יפחת
מ - 67% מסכום ההשקעה ולא יותר מ- 33% במניות.
4. אינפיניטי אגרסיבי - מורכב מאחזקה בשיעור שלא יפחת מ 50% במניות.
