משיכת כספים מחשבונות קטנים בקופות גמל - בהתאם להוראות תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (משיכת כספים מקופת גמל) (סכומים נמוכים), תשע"ו- 2016 (להלן: "התקנות") וחוזר גמל 2016-2-1 .
במה מדובר?
ביום 11.1.2016 פורסמו תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (משיכת כספים מקופת גמל) (סכומים נמוכים), התשע"ו – 2016 (להלן: "התקנות"). מטרת התקנות היא לאפשר לבעלי קופות קטנות, שיתרתן עד 8,000 ₪, שאינן פעילות, למשוך את הכספים מקופת הגמל בהליך מהיר ופטור מלא ממס.
התנאים לביצוע משיכה מחשבונות בעלי יתרה צבורה נמוכה (תנאים מצטברים)
מהו היום הקובע?
היום הקובע נגזר ממועד הגשת בקשת המשיכה:
כאשר הגשת בקשות משיכה מתבצעת בין התאריכים 1.1.2016-31.3.2017: היתרה הקובעת תהיה נכון ליום 31.12.15.
לאחר 31.3.2017 המועד הקובע יקבע באופן הבא:
כאשר הגשת בקשות משיכה מתבצעת בין התאריכים 1.4-31.12:
היתרה הקובעת תהיה נכון ליום 31.12 בשנה הקודמת.
כאשר הגשת בקשות משיכה מתבצעת בין התאריכים 1.1-31.3 :
היתרה הקובעת תהיה נכון ליום 31.12 בשנה הקודמת לשנה הקודמת.
לפני הגשת הבקשה, ודא כי מצויים ברשותך המסמכים הבאים (להלן: "המסמכים הנלווים"):
אופן משיכת כספים בפניה למערך שירות לקוחות אינפיניטי
יש למלא טופס בקשה למשיכת כספים מקופת גמל לצרף את המסמכים הנלווים ולשלוח למייל שירות שכתובתו gemelishi@infinity.co.il או לפקס שמספרו 09-9542020.
משיכה באמצעות בנק לאומי
יש להגיע באופן אישי לאחד מסניפי בנק לאומי בצירוף המסמכים הנלווים.
אופן בירור לגבי זכאות
מוקד שירות לקוחות עומד לרשות העמיתים לצורך בירור זכאותם למשיכת כספים בהתאם לתקנות אלה, וכן לקבלת הנחיות, הסברים וטפסים לביצוע המשיכה בטלפון שמספרו 09-9579000.
*לתשומת לבך: תקנות אלו אינן חלות על קרנות השתלמות.
להנחיות ובירורים נוספים נשמח לעמוד לרשותך ימים א' עד ה' בין השעות 08:30 עד 17:00
