משיכת כספים מחשבונות ביתרה נמוכה בקופות גמל

משיכת כספים מחשבונות קטנים בקופות גמל - בהתאם להוראות תקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (משיכת כספים מקופת גמל) (סכומים נמוכים), תשע"ו- 2016 (להלן: "התקנות")  וחוזר גמל 2020-2-2 – משיכת כספים מחשבונות קטנים בקופת גמל – תיקון.

במה מדובר?

התקנות מאפשרות לעמיתים למשוך את קופות הגמל שיתרתן אינה עולה על 8,000 ₪ (נכון ליום הקובע*), בהליך מהיר ופטור מלא ממס, בכפוף לעמידה בתנאים שנקבעו בתקנות.

התנאים לביצוע משיכה מחשבונות בעלי יתרה צבורה נמוכה (תנאים מצטברים)

• סך הצבירה בכל החשבונות בקופת הגמל, אינה עולה על 8,000 ש"ח (רכיב תגמולים ופיצויים) נכון ליום הקובע*.
• לא הופקדו בחשבון העמית כספים חדשים החל מיום 01.01.2014  ואילך.
• לא בוצעה העברה לחשבון העמית מקופה אחרת או ממנו אל קופה אחרת החל מיום 01.01.2014 ואילך.

מהו היום הקובע?

היום הקובע נגזר ממועד הגשת בקשת המשיכה:

• כאשר הגשת בקשת משיכה מתבצעת מיום 1 באפריל עד ליום 31 בדצמבר: היתרה הקובעת תהיה נכון ליום 31.12 בשנה הקודמת.
• כאשר הגשת בקשות משיכה מתבצעת מיום 1 לינואר עד ליום 31 במרץ: היתרה הקובעת תהיה נכון ליום 31.12 בשנה הקודמת לשנה הקודמת.

לפני הגשת הבקשה, ודא כי מצויים ברשותך המסמכים הבאים (להלן: "המסמכים הנלווים"):  

• צילום תעודת זהות
• אסמכתא מהבנק או העתק המחאה מבוטלת הכוללים את פרטי חשבון הבנק שלך אליו יועברו הכספים.
• במידה וישנם כספים ממרכיב פיצויים בחשבון, יש לצרף את המסמכים הנדרשים בהתאם להוראות הדין (בטרם חלפו 4 חודשים ממועד סיום העסקה: אישור מעסיק וטופס 161 או אישור פקיד שומה. בחלוף 4 חודשים ממועד סיום העסקה: אסמכתא למועד סיום העסקה).
• טופס משיכה ייעודי.

אופן משיכת כספים בפניה למערך שירות לקוחות אינפיניטי

יש למלא טופס בקשה למשיכת כספים מקופת גמל לצרף את המסמכים הנלווים ולשלוח למייל שירות שכתובתו gemelishi@infinity.co.il או לפקס שמספרו 09-9542020.

אופן בירור לגבי זכאות

מוקד שירות לקוחות עומד לרשות העמיתים לצורך בירור זכאותם למשיכת כספים בהתאם לתקנות אלה, וכן לקבלת הנחיות, הסברים וטפסים לביצוע המשיכה בטלפון שמספרו
 09-9579000.

*לתשומת לבך: תקנות אלו אינן חלות על קרנות השתלמות.

להנחיות ובירורים נוספים נשמח לעמוד לרשותך ימים א' עד ה' בין השעות 08:00 עד 16:00.