בחירת חשבון
בשלב הראשון בוחרים את החשבון שממנו רוצים לבצע את המשיכה.
אם קיימים מספר חשבונות או מקורות כספים, חשוב לוודא שבחרתם את החשבון הרלוונטי לפני שממשיכים.
פרטי משיכת הכספים
בשלב זה יוצגו בפניכם הכספים הקיימים בחשבון ואפשרויות המשיכה הרלוונטיות.
תתבקשו לבחור את סוג המשיכה המתאים לבקשתכם.
סוגי משיכות
כן. כספים בקופת גמל להשקעה נזילים וניתנים למשיכה בכל עת.
בחלק מהמקרים ניתן לבצע משיכה בהתאם לתנאים הקבועים בדין, למשל:
מיעוט הכנסות
כאשר הכנסתכם והכנסת בן/בת הזוג אינן עולות על ההכנסה המזערית, בהתאם לתנאים הקבועים בדין.
הוצאות רפואיות
במקרים שבהם ההוצאות הרפואיות עומדות בתנאים הרלוונטיים הקבועים בדין.
נכות צמיתה בשיעור של 75% ומעלה
של העמית או של קרובו, בהתאם לתנאים הקבועים בדין.
משיכה בהתאם לאישור פקיד שומה / היוון קצבה
בהתאם לאישור תקף של פקיד שומה המופנה לקרן.
סיום עבודה ואי־עבודה כשכיר במשך תקופה רצופה
בהתאם לתנאים המפורטים בתהליך.
תחילת עבודה אצל מעסיק חדש שאינו מבצע הפקדות
בהתאם לתקופה ולתנאים הקבועים בדין.
במקרים שבהם המשיכה אינה עומדת בתנאים למשיכה כדין, עשויה לחול חבות מס בהתאם להוראות הדין.
המערכת תציג לכם את האפשרויות הרלוונטיות בהתאם לסוג הכספים הקיימים בחשבון.
הצהרות והעלאת מסמכים
לאחר בחירת סוג המשיכה תעברו למסך העלאת המסמכים.
המסמכים שיוצגו לכם משתנים בהתאם לסוג המשיכה שבחרתם.
אילו מסמכים עשויים להידרש?
יש לצרף טופס 159א' של רשות המסים, את המסמכים הנלווים הנדרשים בטופס וכן ספח תעודת זהות.
יש לצרף אישור פקיד שומה עדכני המופנה לקרן.
יש לצרף אישור פקיד שומה עדכני המופנה לקרן.
יש לצרף אישור פקיד שומה עדכני המופנה לקרן.
יש לצרף אישור מהמוסד לביטוח לאומי המעיד על התקופה הרצופה שבה לא התקיימה העסקה כשכיר.
יש לצרף:
- אישור על סיום ההעסקה אצל המעסיק הקודם.
- אישור מהמעסיק החדש בדבר אי־ביצוע הפקדות, בהתאם לתנאים הרלוונטיים.
יש לצרף אסמכתה לסיום ההעסקה.
אם ברשותכם אישור פקיד שומה עדכני – יש לצרפו לבקשה.
המסמכים הנדרשים משתנים בהתאם למועד סיום ההעסקה ולצורך בהתחשבנות מס.
בין היתר עשויים להידרש:
- טופס 161 מלא וחתום.
- אישור מעסיק לשחרור כספי הפיצויים.
- אסמכתה למועד סיום ההעסקה.
- אישור פקיד שומה בדבר חבות המס, ככל שקיים.
עדכון פרטי עמית וחשבון בנק
בשלב זה תתבקשו לוודא ולעדכן את הפרטים האישיים ואת פרטי חשבון הבנק שאליו יועברו הכספים.
התשלום מתבצע בהעברה בנקאית בלבד לחשבון שפרטיו נמסרו במסגרת הבקשה.
יש לוודא שהפרטים באסמכתה הבנקאית תואמים לפרטים שמסרתם בבקשה.
אימות
לפני שליחת הבקשה תתבקשו לבצע אימות ולאשר את פרטי הבקשה.
כחלק מהתהליך תידרשו לאשר לחברה לפנות למרכז הסליקה הבנקאי (מס"ב) לצורך אימות פרטי חשבון הבנק שמסרתם ובדיקת התאמתו להעברת הכספים.
החברה המנהלת רשאית לבצע פעולות זיהוי נוספות לצורך הגנה על זכויותיכם ואימות הבקשה, לרבות שיחה טלפונית.
סיום התהליך
לאחר השלמת כל השלבים ושליחת הבקשה, היא תועבר לבדיקה ולטיפול.
חשוב לוודא שהבקשה מלאה ושכל המסמכים הנדרשים צורפו.
בקשה שחסרים בה פרטים או מסמכים עלולה להישלח להשלמה ולעכב את ביצוע המשיכה.
שאלות ותשובות
בקשה מלאה ותקינה מטופלת במסגרת לוחות הזמנים הקבועים בהוראות הדין.
מניין הימים לתשלום הוא 4 ימי עסקים ממועד קבלת בקשה מלאה ותקינה.
אם מועד התשלום חל באחד משלושת ימי העסקים הראשונים של החודש, מועד התשלום יידחה ליום העסקים הרביעי באותו חודש.
משיכת כספים מקרן הפנסיה עשויה להיות כרוכה בהשלכות מס ובהשפעה על החיסכון הפנסיוני ועל הזכויות בקרן, בהתאם לסוג הכספים ולנסיבות המשיכה.
לפני ביצוע המשיכה מומלץ לוודא שאתם מכירים את משמעות הפעולה ואת התנאים החלים על הכספים שבחרתם למשוך.
טפסים רלוונטיים
פגישה קצרה שתקדם אתכם קדימה
השאירו פרטים, ונתאם פגישה קצרה שבה נכוון אתכם לפתרון הטוב ביותר בלי לבזבז זמן
