הקדמה
קופת גמל להשקעה הפכה לאחד מאפיקי החיסכון האטרקטיביים ביותר בישראל, בזכות גמישות, נזילות, והטבות מס משמעותיות. היא מתאימה לכל גיל ולמגוון מטרות – חיסכון לילדים, לפרישה, לשיפוץ או לכל חלום עתידי.
יתרונות עיקריים:
- נזילות מלאה – ניתן למשוך את הכסף בכל שלב, עם מס של 25% רק על הרווח הריאלי
- פטור ממס בקצבה – אם מושכים את הכספים לאחר גיל 60 כקצבה חודשית
- שקיפות מלאה וניהול עצמאי – ניתן לעקוב אחרי התשואות, לשנות מסלול או לעבור גוף מנהל בכל עת
- מעבר בין מסלולי השקעה – ללא אירוע מס, לפי רמת הסיכון הרצויה
- תשואות גבוהות לאורך זמן – בהתאם למסלול ההשקעה
למי זה מתאים?
קופת גמל להשקעה מתאימה לכל אדם המעוניין לחסוך בצורה נזילה אך גם ליהנות מיתרונות פנסיוניים. ניתן לפתוח קופה גם לילדים, ולבצע הפקדות חודשיות או חד פעמיות.
למה עדיף על חיסכון בנקאי רגיל?
- מס רווחי הון רק על הרווח הריאלי ולא הנומינלי
- פוטנציאל תשואה גבוה יותר הודות לניהול מקצועי
- גמישות ניהולית ודיגיטלית – שינוי מסלול או גוף מנהל דרך מערכת מקוונת
שימושים נפוצים:
- חיסכון לילדים
- חיסכון לטיול גדול או לימודים
- הגדלת חיסכון פנסיוני ללא התחייבות נוקשה
באינפיניטי זה נראה אחרת:
קבוצת אינפיניטי מציעה ללקוחותיה ניהול מבוסס מודל אקטיבי – המשלב אופטימיזציה של סיכונים ותשואות, שקיפות בזמן אמת. הליווי נעשה על ידי מנהל לקוח בעל רישיון או דרך סוכן ביטוח – כולל שירות דיגיטלי מלא.
איך מצטרפים?
- באתר אונליין
- דרך סוכן ביטוח
- בפגישה אישית או בזום עם נציג מוסמך
שאלות נפוצות:
האם יש תקרה להפקדה? כן, התקרה השנתית לשנת 2025 היא כ-81,711 ש"ח לאדם.
האם אפשר לפתוח קופה גם לילד? בהחלט. זהו אחד השימושים הנפוצים והחכמים בקופה.
מה קורה אם מושכים את הכסף לפני גיל 60? משלמים מס של 25% על הרווח הריאלי בלבד.
לסיכום:
באינפיניטי נהנים החוסכים מניהול השקעות מתקדם בשיטת "אופטימיזציה כלכלית" המגיבה בזמן אמת לשינויים בשוק, לצד שקיפות גבוהה, דמי ניהול תחרותיים וליווי אישי ומקצועי צמוד של מנהל לקוח בעל רישיון או דרך סוכן הביטוח.
איך מצטרפים?
קופת גמל להשקעה היא מכשיר חסכוני, גמיש ופשוט שמעניק לכם שליטה מלאה על עתידכם הפיננסי – עם אופציה לקצבה פטורה ממס בגיל הפרישה.
הערה משפטית:
אין באמור כדי להחליף ייעוץ ו/או שיווק פנסיוני אישי ו/או ייעוץ מיסוי מותאם. הנתונים עשויים להשתנות ואינם מהווים התחייבות לתשואה עתידית.
